Центральный Банк РФ ведёт так называемый ломбардный список ценных бумаг, куда входят облигации, принимаемые им в качестве залога при предоставлении кредитов коммерческим банкам, т.е. ЦБ РФ может выдавать кредиты коммерческим банкам под облигации, которые числятся в этом списке.🤔Что это значит?
А то, что эмитенты и ценные бумаги, входящие в ломбардный список, проверены ЦБ РФ, а значит, таким компаниям можно доверять. И мы, частные инвесторы, тоже можем выбирать облигации из этого списка, при этом можем быть уверены в их надёжности, потому что им доверяет ЦБ!🛡Т.е. такое негласное поручительство со стороны Банка России делает облигации практически неуязвимыми к дефолту, а значит, риски сведены к минимуму.
Какие это компании?
Естественно, это в первую очередь МинФин и Банк России и облигации, которые они выпускают (ОФЗ, еврооблигации), а также это муниципальные облигации большинства регионов РФ.Но интересен вот этот пункт - другие облигации помимо государственных. А это облигации банков (Альфа-Банк, Россельхозбанк, Тинькофф банк, ВТБ, ВЭБ и др.), это облигации нефинансовых компаний (РЖД, Лента, Акрон, Газпромнефть и др.) и в этом списке есть даже облигации с ипотечным покрытием (эмитенты АИЖК, ДОМ РФ, РОСБАНК). Я перечислила лишь малую часть эмитентов.✴️ВАЖНО! Не все облигационные выпуски по эмитентам могут входить в ломбардный список, например, всего у эмитента обращается 10 разных облигационных выпусков, а в ломбардном списке находятся только 5 из них. Поэтому данную информацию нужно проверять.
Как найти этот список?
Он публикуется на сайте ЦБ РФ (можно просто загуглить «ломбардный список Банка России»).
Данный список утверждается Советом директоров ЦБ и периодически пересматривается (раз в 1-3 месяца).☝Но конечно при покупке облигаций помимо надёжности нужно проверять и другие параметры – доходность, срок, тип купона, наличие амортизации, оферты, признака субординации и т.д. Облигация вам должна подходить по всем этим параметрам!
Знали про ломбардный список Банка России?
️После февральских событий бюджетное правило было отменено из-за санкций, наложенных Западом на Россию, а также из-за заморозки золотовалютных резервов ЦБ РФ, часть из которых относилась к средствам ФНБ.
♀️С марта 2022 г. старая концепция бюджетного правила была отменена, и российские власти фактически потеряли основной инструмент, с помощью которого они могли влиять на курс доллар/рубль. А все сверхдоходы, которые ранее отправлялись на формирование ФНБ, после марта 2022 г. использовались сразу на поддержку российской экономики.
️Через такое косвенное воздействие курс доллар/рубль планируется поднять к концу года до значений 75р.-85р. Юань может подорожать до значений 11р.-12р. Почему при покупке одной валюты, растёт ещё и другая – делала отдельный пост.
А точно ли нерезы будут продавать облигации?
️Сделки с облигациями совершать ТОЛЬКО лимитированными заявками (т.е. в заявке указывать конкретную цену покупки).
️ОБЛИГАЦИИ С ПОГАШЕНИЕМ ЧЕРЕЗ 3 ГОДА
Итак, на днях в ФОРБС вышла статья о том, что «ЦБ готовится к отмене биржевых торгов долларом». Если этот сценарий реализуется (а всё идёт к тому, что ОН РЕАЛИЗУЕТСЯ, потому что в СМИ «подготавливающие» статьи выходят регулярно!), то это грозит заморозкой ВСЕХ средств клиентов в долларах и евро, а торги долларом и евро на МосБирже будут остановлены.
Именно поэтому брокеры и банки сейчас активно вводят комиссии за хранение валюты на счетах, чтобы инвесторы продавали валюту и переводили капитал в рубли – в текущих реалиях это действительно самый безопасный вариант.
️Что это за действия? Во-первых, это прекращение зачисления и списания валюты на брокерские счета, а во-вторых, прекращение учёта валюты в качестве обеспечения (а это значит, что может последовать череда маржин-коллов).
️Итак, 12 августа НРД (Национальный Расчётный Депозитарий) обратился в суд Европейского Союза с иском об отмене санкций. В иске говорилось о том, что действия против НРД были вообще не правомерными, и в результате санкций пострадало огромное количество инвесторов как российских, так и иностранных, которые вообще не причастны к СВО и которые уж тем более не входят в санкционные списки.
Кто-то из посредников делает это нагло, и комиссии получаются «конские», а кто-то - скромно и вполне приемлемо. Но когда инвестор знает, где и сколько он платит, то он может минимизировать эти расходы и соответственно, увеличить свою доходность.
Но есть ряд брокеров, которые устанавливают данную комиссию следующим образом: 0,06% от оборота, но минимум, например 35р. В этом случае при покупке на 1000р. у вас удержат не 60 копеек, а 35р., потому что 60 копеек это меньше, чем минимально установленная комиссия за сделку. И получается, что комиссия на маленьких оборотах составит не 0,06%, а от 0,06% до 3,5% в зависимости от объёма в одной сделке.
