Статистика ВК сообщества "Народные финансы"

Добрый день, у моих пожилых родителей перестал работать ноутбук, отец нашёл в подъезде рекламу ремонт компьютеров и вызвал на дом этого мошенника. Пришёл это мастер забрал ноутбук, взяв предоплату 5000 рублей, через день приносит ноутбук, перед этим он не позвонил и не предупредил родителей о сумме за ремонт. В итоге принёс ноутбук и обозначил сумму за ремонт 37000 тысяч, родители отдали деньги так как в силу возраста не понимают в этом. Я был в командировке и не знал, что они вызвали этого мошенника. В полицию думаю уже нет смысла заявлять. Единственное хочу чтоб этот мошенник не обманул таких же людей как мои родители. Я прекрасно понимаю, что на такую сумму можно было купить два новых ноутбука. Звонил этому мошеннику с вопросом, что на такую сумму можно было ремонтировать, отвечает там все написано и бросает трубку.

Решила я продать куртку на авито. Типичная ситуация: разместила объявление, прикрепила фотографию, указала контакты для связи.
К моему удивлению буквально на следующий день мне в Вотсапе написала некая Марина с желанием прикупить куртку. Я обрадовалась, что так быстро нашёлся покупатель и почти потеряла бдительность.

Women Марину совершенно не интересовал размер одежды, все ли молнии работают, нет ли большой дырки в кармане или жирного пятна сзади. От меня требовалась только электронная почта. Думаю, ну ок. Это проще простого.

События развивались стремительно. Аватарка в Вотсапе женщины с ребёнком сформировала в моей голове картину малообеспеченной семьи, которая не может позволить себе новые вещи и вынуждена покупать б/у. Сердобольная душа «продавщицы Татьяны» раскрылась ещё больше…

Я упаковываю куртку и думаю что же мне положить в подарок. Кстати, посылка должна была отправиться в Самару!

Значит приходит на почту ссылка, по которой надо ввести реквизиты карты «где деньги лежат». Марина тут же в чате пишет, что оплатила посылку и пересылку. (ж д и т е б а б л о)
Я быстро перехожу по ссылке и ввожу данные карты-банкрота, с которой максимум можно украсть 70 копеек. Есть у меня такая на всякий случай. И тут приходит смс: «С вашей карты будет списано 2500». Как это!? Я жду деньжища, а они будут списаны?

Марина вводит меня в курс дела, что это такие прекрасные правила на авито. «Поверь мне, л о ш а р а.»
Прелесть!
Конечно, я поняла, что со мной ведёт переговоры обычный, наглый, беспринципный мошенник….

Глянула на подарки, которые приготовила для посылки, и мне стало грустно.
Как жить в этом мире? Как доверять людям? Обман на каждом шагу.

Прикрепляю переписку. Может кому-то будет полезной.
Мы обязаны учиться жить в этом фейковом мире.

У меня магазин цветов.
На рабочий ватсапп поступило сообщение. После прочтения сразу стало ясно ,что это мошенники, но решили дойти с ними до конца.
Нас добавили в черный список, но я решил написать со своего ватсапп ,что бы хоть как- то понять ,как эта схема работает. Скрины переписки ниже.
А суть мошенничества заключается в следующем. Мошенник связывается с магазином и оформляет заказ на несколько дорогих позиций с самовывозом. Присылает скрин об оплате тем самым подтвердив свои намерения.
Мошеннику готовится товар, а потом выясняется, что от 1-2 позиций по какой-то причине он отказывается и просит вернуть часть денег.
При большом количестве заказов, как правило, не всегда удаётся проверить все поступления и с полной уверенностью, что заказ был оплачен полностью, часть денег возвращается мошеннику.

Всем привет! За последнее время несколько раз столкнулся с новым для меня видом развода. Потенциальная жертва - небольшие фирмы и индивидуальные предприниматели.
Я являюсь ИП и занимаюсь общепитом. Около месяца назад я получил письмо по электронной почте запрос от сотрудника отдела снабжения якобы иногородней компании (ООО "Ашаньская металлургическая строительная компания"), который представился Александром. В письме было сказано, что в моем городе они планируют работы на объекте, необходимо организовать питание для сотрудников и попросили выслать коммерческое предложение.
Ну что ж, запросили - проблем нет, тем более что я часто сталкиваюсь с подобными запросами в своей работе. Я открыл ТЗ и сначала не поверил своему счастью - условия работы просто "шоколадные": цена обедов в 3 раза выше, чем рыночная и к тому же заказчик сам готов был приезжать за обедами.
Но отойдя от эйфории понял, что не может быть все так хорошо. Обычно заказчики хотят цену чуть дешевле себестоимости, доставку, раздачу, отсрочку и т.д. Я сбросил "дежурное" КП и начал собирать информацию о них, но ничего негативного не мог найти. По реквизитам эта фирма действительно существует - отзывов никаких. Проверил регистрацию их домена - зарегистрирован пару месяцев назад, тут мои подозрения усилились, я начал понимать что меня хотят "кинуть", но до сих пор не понимал как. Порывшись в интернете я нашел описание этой схемы от одного предпринимателя, который пострадал от их мошенничества.
И вот сама схема:
1.Мошенники под видом крупного заказчика рассылают запрос на сотрудничество (в основном общепит, но я видел комментарии, что эта схема была в другой отрасли), где прописывают очень выгодные условия на которых приятно и выгодно работать. Вы направляете коммерческое предложение или подтверждаете свою заинтересованность
2. Через пару дней с вами связывается мошенник и сообщает, что руководство заинтересованно в вашей компании (отзывы, навели справки и т.д.) и готовы подписать договор. Сбрасывают свои учредительные документы, а так же необходимый перечень документов с вашей стороны, в котором обязательно должен быть документ о добровольной сертификации продукции или предприятия. Этого документа у вас естественно нет. Вы наводите справки о данном документе в соответствующих фирмах, а вам говорят, что его делать долго.
3. Вы расстроенные, что скорее всего придется потерять выгодный контракт, т.к. срок подачи документов заканчивается через пару дней, и физически не успеете сделать этот сертификат, сообщаете это "заказчику", на что вам отвечают, что проблема не новая и они уже сталкивались с ней и помогли другим исполнителям получить этот документ. Дают контакты фирмы, которая сможет в этом помочь.
4. Вы естественно связываетесь с этой конторой, которая за 30-50 тыс.рублей за пару дней сможет выдать необходимый сертификат.
В итоге, предприниматели ведутся на этот развод, покупают ненужную им бумажку, после чего "заказчик" исчезает.
Когда через пару дней Александр позвонил мне, чтобы обрадовать о нашем сотрудничестве, я уже знал про эту схему. В документах, которые он мне сбросил для подписания договора я увидел те самые добровольные сертификаты.
На мои вопросы об объекте в городе он уклонялся от ответа, объяснял это коммерческой тайной и другой несуразицей. Т.к. у меня небыло времени для дальнейших пустых разговоров - этот Александр был послан в пешее путешествие.
Вначале недели мне пришел похожий запрос уже от другой "крупной фирмы", схема видимо популярная и относительно "безопасная" для мошенников, т.к. оснований для привлечения их к ответственности нет.
Будьте внимательны, берегите себя и свой бизнес!

Добрый день! Появился новый вид мошенничества через приложение Бла Бла кар. Часто пользуюсь данным сервисом и в последнее время произошли изменения, сервис стал брать сбор 80 рублей за бронирование одного места (160 за двоих). Пользуясь нововведениями активизировались мошенники. Забронировал поездку от пункта а до пункта б, заплатил сервисный сбор за двоих и сижу ожидаю подтверждения бронирования. Тут мне пишет господин якобы водитель в приложении свой номер телефона через буквы коряво(фото прилагаю) и просит связаться с ним через WhatsApp. Там мы обсуждаем подробности поездки, пишет он вежливо, говорит что довезет до удобного нам места несмотря на то что едет мимо станицы. Назвал марку машины хендай солярис белый, гос номер не сообщил. Потом началось самое интересное, пишет чтобы я оформил какой то безопасный билет в приложении и скидывает ссылку. Перейдя по ссылке вы соответственно попадаете на коряво созданный сайт с оплатой и если вы переведете деньги, то поездка конечно же не состоится (плакали ваши кровно заработанные денежки и упали к счастливому мошеннику в электронный кошелёк). Я оплачивать соответственно не чего не стал и говорю ему мол что за развод? И тут меня начинают убеждать что это новая функция приложения. Долго он меня пытался убедить, но не получилось. Будьте осторожны, не кормите этих пассажиров.

Я разместила объявление на Авито о продаже одной из своих вещей. Считаю, что это экологично и с точки зрения финансовой грамотности — разумно. И тут я получаю сообщение в WhatsApp от «потенциального покупателя», что по началу не насторожило 🤷🏻‍♀
⠀
Цена товара девушку устроила и она готова была сразу внести оплату.
НО☝🏻Отправить их попросила через сервис «Авито-доставка». В чате мошенница заботливо объяснила мне о схеме работы доставки, которая была довольно нетипичной. И это уже показалось мне странным.
⠀
🏻 Далее покупатель запросила мою электронную почту, куда пришло письмо о подтверждении покупки. Кстати, по оформлению оно очень похоже на официальное от Авито. Но в самом приложении никаких признаков покупки не наблюдалось.
⠀
Письмо содержало кнопку «Получить средства», пройдя по которой я должна получить деньги и тем самым подтвердить продажу. И тут разыгрался небывалый интерес 🤦🏻‍♀
⠀
Я уже поняла, что столкнулась с мошенниками, но ради любопытства нажала кнопку и увидела форму:
🏻 для подтверждения получения средств нужно было ввести номер своей банковской карты, срок действия, трехзначный CVV-код, который напечатан на обороте карты и, ВНИМАНИЕ, доступный остаток на карте (Гениально! Позволяет списать все имеющиеся деньги на карте!)
⠀
Сказать, что я была в шоке, — ничего не сказать. Эта схема многошаговая и может запудрить мозги кому угодно.
⠀
Друзья! Я прошу вас быть внимательными и не попадаться на уловки мошенников. Сейчас подобные случаи учащаются и жертвой становится все больше.
⠀
Чтобы избежать подобных ситуаций, помните:
⠀
▪ Проверяйте профиль и рейтинг каждого покупателя. Недавняя регистрация на сервисе должна вызвать подозрения.
⠀
▪ Насторожитесь, если покупатель торопит завершить сделку. После того как он оплатит товар, у вас будет пять дней на отправку.
⠀
▪ Изучайте правила «Авито-доставки» сами. И не говорите покупателям, что никогда ею не пользовались.
⠀
▪ Не переходите по ссылкам от покупателей. «Авито» сообщит об оплате товара в чате. После того, как покупатель получит и проверит товар, Авито попросит номер карты для перевода оплаты.
⠀
▪ Если заподозрили обман, жмите на кнопку «Пожаловаться» или задайте вопрос техподдержке, если есть сомнения.
⠀
▪ Если вы все-таки успели ввести номер своей карты на поддельном сайте или передать свои платежные данные мошенникам и только потом поняли — что-то не так, нужно немедленно позвонить в банк, заблокировать карту и подать заявление на ее перевыпуск.

Развод может быть и не новый, но я в первый раз сталкиваюсь. Возможно наших мам и бабушек смогут так обмануть.

Я попала на деньги. Если совсем кратко, то я собственноручно оформила кредиты в двух банках и перевела все деньги на счёт мошенников. Можно долго и удивлённо спрашивать: "Как же ты так?", но что случилось, то случилось. Когда сидишь в отделении полиции и заполняешь объяснительную, то кажется очевидным развод на который попался. Но когда оказываешься внутри ситуации все выглядит совсем по-другому.

Мне звонил не один человек, со мной в разное время связалось людей пять. Они представлялись сотрудниками банка, службой безопасности, даже следователями по Свердловской области. Вся афера заняла в общей сложности четыре дня. Они предоставляли доказательства, и просили, чтобы я сама сверила данные на сайте. Сказали, что ведётся следствие и я должна сохранять тайну и не говорить третьим лицам о том, что делаю.

Если интересно, сколько утрачено денег, то много. Хватило бы слетать на Мальдивы. Всей семьёй. Два раза.

По просьбам трудящихся выкладываю схему мошенничества с кредитами. Читать долго. Но вы все равно прочитайте, вдруг вам это поможет.

Схема следующая:

Сначала звонит один человек (Абонент 1) Представляется сотрудником безопасности. Спрашивает, подавала ли заявку на кредит.
Когда отвечаешь нет, переводит на второго человека.

Второй (Абонент 2) - это была женщина представилась сотрудником Центрального банка России. Она сообщила что, вероятно, кто-то из работников Сбера незаконно пользуется моими данными для подачи заявки на кредит. Поэтому ведётся расследование. И сейчас свяжется следователь. А мне необходимо сохранять тайну следствия.

Она висит на телефоне и указывает, что делать, куда зайти в приложение Сбера, чтоб перезаявить кредит.

Основная легенда заключается в том, что раз банк одобрил заявку на кредит, то значит уже выделил деньги и их-то нужно сберечь.

Потом звонит "следователь" (Абонент 3).Со стационарного. Называет сайт и просит сверить номер, с которого он звонит. Номер совпал. (Скриншот сайта прицепила) Следователь назвался Богинским Михаилом Вячеславовичем.

На этом звонки в первый день прекращаются. Обещают связаться на следующий день.

То есть. Позвонили люди из банка и следователь. Никаких денег перевести не просили, никаких кодов и номеров карты не спрашивали. Вели себя вежливо, не торопили меня. Провели со мной операцию в приложении Сбербанка, по заявке на кредит, но от меня пока ничего не убыло.

На второй день снова звонит женщина (Абонент 2). И сообщает, что надо пройти в отделение сбера и там получить одобренный кредит физически. На вопрос "а что потом?" говорит: "будем приступать к операции закрытия кредита".

Зачем это нужно сделать - чтобы деньги не достались тому недобросовестному сотруднику банка, который пользуется моими личными данными. И для его дальнейшего задержания.

И она висела со мной на проводе все это время, как позвонила. "Для безопасности". Она перешла в вотспап и отключалась только когда я в банке была. То есть, всю дорогу до банка, от банка, пока я потом пошла домой покормить ребенка - все время мы были на связи. Если связь обрывалась, она перезванивала. Если долго не могла возобновить звонок - меня набирал "следователь" (Абонент 3) и уточнял, все ли в порядке.

На все вопросы был готов ответ.
Почему нельзя просто закрыть кредит? - "Потому что тогда мы потеряем след сотрудника, которого пытаются вычислить".

Почему я должна принимать в этом участие? - "Потому что этот сотрудник владеет моими личными данными и если его не задержать, то он будет ими пользоваться дальнейшем".

И т.д.

После того, как кредит выдан сумму следует снять в банкомате Сбербанка. Потом занести на "кредитную ячейку ВТБ банка". По сути это просто личная карта.

Было нужно установить приложение Google Pay, в нем завести карту банка ВТБ. Номер карты, срок действия и трехзначный код она мне продиктовала. Потом через банкомат ВТБ нужно внести все деньги на эту карту. Потом удалить её из приложения.
(Кстати, скрин приложение сделать не даёт из-за системы безопасности).

На вопрос "Зачем удалять?" - ответили, что так ВТБ выплатит страховку Сбербанку, поскольку они партнёры.
На моё замечание, что я могу потерять таким образом деньги - она ответила, что у меня остался чек из банкомата, на котором есть референс код, и по нему можно вернуть вложенные средства.

В какой-то момент я начала проявлять недоверие и мне тут же поступил звонок с номера Центрального банка России. Женщина (Абонент 4) успокоила меня и убедила не волноваться. Попросила сверить номер с которого она звонит.

Затем они сказали, что свяжутся со мной через сутки. И связались.

Это уже четвертый день. Мне прислали документ, который назывался "Заявка на закрытие кредита". По сути это просто справка, о том что у меня есть данный кредит (скрин прицепила). Связался "следователь" (Абонент 3) и сообщил, что сегодня мы с ним встретимся лично, а завтра с этим документом проследуем в отделение Сбербанка для задержания нечестного сотрудника.

После чего связалась Абонент 2, которая в основном со мной общалась. И попросила повторить всю процедуру с кредитом и зачислением денег в ВТБ банке. Объяснила тем, что сотрудник Сбера, которого мы ловим, подал заявку на кредит от моего имени ещё и в ВТБ банке, так что нужно сберечь теперь эти деньги. Точно так же, она все это время была со мной на связи.

Когда я снова повторила всю процедуру, я позвонила ей, но трубку снял молодой человек (Абонент 5). Он представился и сказал, что специалист, который работал со мной сейчас занят и свяжется позже.

Далее все номера стали недоступны и т.д.

P.S. От себя. На сайтах о мошенникам часто пишут, что от сотрудников банка их отличает нетерпеливость и грубое обращение. Но, вероятно, этой информацией пользуются в том числе и сами мошенники. Мне кажется, одним из факторов на который я купилась, была именно безграничная и вежливость и терпение в обращении со мной. Десять часов вести разговор по телефону с незнакомым человеком, ни разу не повысив голос - это не просто. "Терпение и труд всё перетрут" - вот девиз ребят по ту сторону трубки.
А ещё везде пишут не сообщать номер и код своей карты. Но эта информация теряет свою актуальность. Люди, которые со мной связались бесконечно повторяли эту фразу: "Главное не называйте нам своих карт!". Но схема с переводом на чужую карту устаревает, теперь есть способы изощренней, помните об этом.

Опять мошенники, схема старая: Звонок - "Я с авито, продаете? Я куплю. Давайте номер карты. Ой, только я не с карты на карту, а ( дальше какая то чушь, не вслушивалась), сейчас номерок придет, продиктуйте пожалуйста цифры из него".
А приходит код на вход в втб онлайн. Два номера у этого "работника года"
+79200489009
+79200981089

В «Пятёрочках» появились терминалы по обмену монет

Торговая сеть «Пятёрочка» и «Монетная компания» запустили пилотный проект по сбору монет. В 10 магазинах сети в Москве и Краснодаре можно сдать накопленную мелочь и взамен получить на эту сумму сертификат на покупки в «Пятёрочке».

Обменять накопленные монеты на сертификат может любой гость «Пятёрочки». Для этого нужно воспользоваться специальным терминалом, расположенным во входной группе магазинов, участвующих в проекте. Терминал автоматически пересчитает добавленные монеты и напечатает сертификат с QR-кодом, эквивалентный сумме предоставленных монет. Использовать его можно в любом магазине торговой сети, просто предъявив его на кассе при оплате покупки.

Минимальная сумма, которую можно сдать в обмен на сертификат, – 1 рубль, а максимальная – 14 500 рублей. При сумме внесения, не кратной рублю (с копейками), округление осуществляется до рубля в меньшую сторону. Сертификат действует в течение 12 месяцев с момента получения и использовать его можно только один раз. Полученным сертификатом гость сможет погасить до 100% от суммы покупки.